Suben control de operaciones de $50 mil Laura Carrillo Cd. de México, México (15 mayo 2018).- En las próximas horas, el Banco de México emitirá una circular mediante la cual los bancos deberán dar mayor vigilancia a las transferencias interbancarias iguales o superiores a 50 mil pesos. La circular 4/2018, que será publicada en el Diario Oficial, aumentará la vigilancia sobre los depósitos que utilizan el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). El cambio consiste en que cuando una persona o empresa reciba por banca en línea un monto igual o superior a 50 mil pesos proveniente de otro banco o institución financiera no podrá retirar en efectivo el mismo día esa cantidad. Tampoco podrá realizar un cheque de caja para disponer de inmediato de ese dinero. El dinero quedará acreditado en la cuenta, pero no podrá disponerse en efectivo el mismo día, sino hasta el siguiente. El Gobernador del Banco de México, Alejandro Díaz de León, detalló que ese dinero sólo podrá disponerse de inmediato para realizar una nueva transferencia a otra cuenta en línea. La razón de este cambio, es que en el caso de efectivo se complica la identificación de la operación porque los recursos se retiran de inmediato y se pierde la huella. En cambio, si se realizan transferencias, el dinero deja mayor huella o trazabilidad y se puede vigilar, aclaró. "Consideramos que este cambio puede contribuir a que se puedan revisar algunas de estas operaciones que pudieran ser de tinte irregular. "No obstante, los bancos o instituciones que cuenten con todos los sistemas de seguridad y verificación de sus clientes podrán autorizar disposiciones el mismo día, pero eso será bajo su autorización y riesgo", explicó. Es decir, las instituciones de crédito que tengan bien monitoreados a sus clientes podrán permitir retiros en efectivo de inmediato. También se publicará la circular 5/2018, donde se les dará más tiempo a bancos e instituciones para verificar y autorizar transferencias de fondos. En este caso, será sólo para aquellos que lo soliciten. Actualmente el abono de los recursos en las cuentas se realiza entre 5 y 30 segundos después de que se realiza el depósito interbancario, es decir, a través el SPEI. La dos circulares buscan implementar medidas adicionales para verificar operaciones irregulares y prevenir afectaciones, según divulgó el Banco de México. Copyright © Grupo Reforma Servicio Informativo

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